Сотрудникам Сбера удалось выявить схему мошеннических действий с вложениями средств, взятых в кредит гражданами, в финансовые пирамиды

Работники Сбера обнаружили мошенническую схему и оказали содействие правоохранительным органам в пресечении действий злоумышленников, убеждавших граждан вкладывать денежные средства в финансовые пирамиды. Данную информацию сообщил Станислав Кузнецов, занимающий должность заместителя Председателя Правления Сбербанка, на XXVII Петербургском международном экономическом форуме.

Мошенники, организовавшие финансовую пирамиду, убеждали людей, что они могут легко заработать. Для этого лишь необходимо было взять на свое имя кредит, 60% этих денежных средств направить на предоставленный счет, а остальные 40% забрать себе. Помимо этого, мошенники обещали, что задолженность погасят полностью самостоятельно.

Работник Сбера обнаружил, что один человек оплачивает кредитные договора, оформленные на двадцать семь других клиентов. Это стало началом внутреннего расследования, в ходе которого было выявлено еще три пирамиды и предотвращено оформление кредитов на 200 000 000 рублей.

Когда внутреннее расследование было завершено, всю документацию Сбербанк направил сотрудникам правоохранительных органов. Было открыто уголовно дело, согласно ст. 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность». Четырех злоумышленников удалось арестовать. У них было обнаружено и конфисковано 43 000 000 рублей, три квартиры и двенадцать автомобилей. Арест был произведен вовремя, поскольку мошенники уже собирали вещи, чтобы скрыться.

«К сожалению, несмотря на многочисленные печальные примеры, финансовые пирамиды по-прежнему привлекают тысячи людей, которые надеются получить рекордную гарантированную доходность. В Сбере действуют алгоритмы выявления лиц, которые могут быть вовлечены в пирамиду, что позволяет нам предотвращать выдачу им кредитов, выявлять пирамиды и передавать данные в правоохранительные органы. Однако комплексное решение проблемы невозможно без серьезных законодательных изменений. Выявлять финансовые пирамиды очень сложно, так как не всегда очевидны признаки преступления — пирамиды ловко имитируют легитимную деятельность. Сейчас в УК РФ даже отсутствует такое понятие, как финансовая пирамида. Мы видим возможности борьбы с подобными преступления в изменении законодательства. Мы со стороны Сбера планируем инициировать такие изменения, чтобы ввести уголовную ответственность за организацию финансовой пирамиды», — сообщил Станислав Кузнецов.